Guida: Creare Pagamenti
Scopri come creare lotti di pagamento SEPA SCT (bonifici) e SDD (addebiti diretti)
Contenuto informativo a scopo divulgativo: non costituisce consulenza fiscale, legale o professionale.
Il percorso nell’app
Pagamenti → Lotti → Nuovo lotto
- Nel passaggio Metodo scegli Carica file oppure Inserimento manuale.
- In Dettagli indica azienda, conto, tipo e una data futura, esclusi sabato e domenica.
- Compila Pagamenti, controlla Conferma e crea il lotto. Risolvi gli errori prima di generare il file.
Schermate della demo con dati fittizi. Seleziona un’immagine per ingrandirla in una nuova scheda. Le voci disponibili dipendono dai tuoi permessi.
Contenuti
Panoramica
PagoPro supporta due tipi principali di pagamenti SEPA:
SEPA Credit Transfer (SCT)
Per effettuare bonifici verso fornitori, dipendenti o altri beneficiari.
- ✓ Bonifici SEPA
- ✓ Pagamenti fornitori
- ✓ Stipendi dipendenti
SEPA Direct Debit (SDD)
Per addebitare importi dai conti dei tuoi clienti (richiede mandato).
- ✓ Addebiti diretti SEPA
- ✓ Abbonamenti ricorrenti
- ✓ Riscossione crediti
Metodo 1: Importazione da Excel/CSV
Il metodo più veloce per creare lotti con molti pagamenti.
Passo 1: Prepara il modello e scegli il metodo
Prepara il foglio seguendo la guida al template Excel. Poi apri Pagamenti → Lotti → Nuovo lotto e scegli Carica file nel passaggio Metodo.
Passo 2: Compila il File
Apri il template con Excel o LibreOffice e compila i dati richiesti:
Dati del foglio (SCT):
- Creditor Name: Nome del beneficiario (max 70 caratteri)
- Creditor IBAN: IBAN del beneficiario (es: IT60X0542811101000000123456)
- Amount: Importo in euro (es: 100.50 o 100,50)
- Currency: Valuta (sempre EUR per SEPA)
- Remittance Info: Causale facoltativa (max 140 caratteri)
Per la guida completa sul formato Excel, consulta la Guida Template Excel.
Passo 3: Carica il File
- In Dettagli seleziona azienda, conto, tipo e data di esecuzione, poi premi Avanti.
- In Pagamenti carica il file XLSX, XLS o CSV, massimo 10 MB.
- Passa a Conferma e controlla il riepilogo.
- Premi Crea lotto, poi verifica l’esito dell’importazione e gli eventuali errori nel dettaglio del lotto.
Metodo 2: Inserimento Manuale
Ideale per pochi pagamenti o pagamenti singoli.
Passo 1: Crea Nuovo Lotto
- Vai su Pagamenti → Lotti → Nuovo lotto e scegli Inserimento manuale.
- Seleziona l'azienda
- Scegli il conto bancario di addebito
- Seleziona il tipo di pagamento (SCT o SDD)
- Imposta la data di esecuzione
Passo 2: Aggiungi Pagamenti
Nel passaggio Pagamenti usa Aggiungi riga per inserire altre disposizioni. Per ogni pagamento compila:
- Nome e IBAN del beneficiario
- Importo (usa il punto o la virgola per i decimali)
- Causale del pagamento, facoltativa
Validazione e Correzione Errori
Il sistema valida automaticamente tutti i pagamenti. Gli errori vengono evidenziati in rosso.
Errori Comuni
- IBAN non valido: Verifica il codice paese e la lunghezza (27 caratteri per Italia)
- Importo troppo basso: L'importo minimo è €0.01
- Data di esecuzione non valida: Scegli una data futura; sabato e domenica non sono ammessi
- Causale troppo lunga: Il campo è facoltativo e ammette al massimo 140 caratteri
- Nome beneficiario mancante: Campo obbligatorio, max 70 caratteri
Correggi tutti gli errori prima di procedere alla generazione del file.
Generazione File CBI
Una volta che tutti i pagamenti sono validi, puoi generare il file.
Clicca sul pulsante "Genera File CBI" nella pagina del lotto
Il sistema genera il file XML in formato SEPA (pain.001 per SCT, pain.008 per SDD)
Lo stato del lotto cambia in "Generato" e il pulsante di download diventa disponibile
Download e Caricamento in Banca
Download del File
Clicca sul pulsante "Scarica File" per scaricare il file XML generato.
Il file avrà un nome simile a: SCT_BATCH_20251020_123456.xml
Caricamento in Banca
- Accedi al tuo home banking
- Cerca la sezione "Bonifici SEPA" o "Addebiti Diretti SEPA"
- Seleziona l'opzione "Carica file XML" o "Import SEPA"
- Carica il file scaricato da PagoPro
- Rivedi il riepilogo dei pagamenti
- Autorizza l'esecuzione (potrebbe richiedere OTP o firma digitale)
Nota: La procedura esatta può variare in base alla tua banca. Consulta la documentazione del tuo istituto bancario per dettagli specifici sul caricamento di file SEPA XML.
Suggerimenti e Best Practices
✓ Da Fare
- ✓ Verifica sempre gli IBAN prima di importare
- ✓ Usa causali descrittive (es: "Fattura n. 123/2025")
- ✓ Imposta date di esecuzione realistiche
- ✓ Salva i template Excel per riutilizzarli
- ✓ Controlla il saldo prima di generare lotti grandi
✗ Da Evitare
- ✗ Non modificare le intestazioni del template Excel
- ✗ Non usare caratteri speciali nelle causali
- ✗ Non creare lotti con date passate
- ✗ Non generare file senza validare tutti i pagamenti
- ✗ Non condividere i file generati via email non sicure
Limiti per Piano
Ogni piano ha un limite mensile di operazioni (creazione lotti):
- Free: 10 lotti/mese
- Basic: 50 lotti/mese
- Professional: 200 lotti/mese
- Premium & Sponsor: Illimitati
Hai bisogno di aiuto?
Consulta le altre guide o contatta il nostro supporto